觀念篇

CHAPTER1 理財的重要性

• 我不理財，財不理我
• 理財的目的
• 錯誤的理財觀念
  理財是有錢人的事，我沒有錢，所以不需要理財
  我已經很有錢，我不需要理財
  等我有錢時，再來理財
  賺錢比理財重要
• 理財的內容和範圍

CHAPTER2 計算機基本設定與功能介紹

• 計算機操作概要
• 設定計算機格式
  小數位數的設定
  計算模式的設定
  P/Y、C/Y的設定
• 貨幣時間價值工作表
• 分期付款工作表
• 現金流工作表
• 統計工作表
• 利率轉換工作表

CHAPTER3 貨幣的時間價值

• 現值和終值的介紹
• 單利和複利的介紹
  二種不同利率計算的方式
  單利的計算
  複利的計算
  單利和複利的比較
• 年金的介紹
  期初年金和期末年金的介紹
  期初年金與期末年金的關係

CHAPTER4 利率的奧秘

• 名目利率和實質利率
• 名目利率和實際有效年利率

CHAPTER5 理財觀念介紹

• 拿鐵因子
  人人都是千萬富翁，只要…
  人生的第一桶金
• 通貨膨脹
• 時間複利
  只要有足夠的時間，再大的財務目標都可以完成
  這是用時間來換取金錢的最佳範例
• 提早投資的重要性
• 資產配置的重要性
  高報酬伴隨高風險，高夏普值，才是王道

範例篇

CHAPTER6 保險

• 一家之主的保額需求
  遺族需求法
  生命價值法
  遺產稅法
• 儲蓄保險的投資報酬率
• 終身壽險的投資報酬率
• 連動債的投資報酬率
  期滿保本保息連動債
  每期固定配息連動債
  目標收益型連動債

CHAPTER7 子女教育基金

• 不同階段學費費用
• 定時定額籌措教育基金
  18年要存500萬，每月該存多少錢？

CHAPTER8 退休金

• 國民年金、勞保、勞基法、勞退新制可以領多少
• 退休金計算
  步驟一：先求出退休當年的每月生活費
  步驟二：求出退休金總額
• 定時定額存退休金

CHAPTER9 房屋貸款

• 收入和房貸的關係
• 本利平均攤還
• 寬限期
• 雙週繳 vs 每月繳
• 本金平均攤還
  指數型房貸
• 轉貸
• 自用住宅利息特別扣除額
• 早日清償房貸或是延後
• 清償房貸
• 最適購屋金額

CHAPTER10 信用貸款